洗钱活动严重扰乱金融秩序，滋生电信诈骗、网络赌博、非法集资等各类违法犯罪，直接危害群众财产安全与社会稳定。为严格落实反洗钱监管要求，切实履行金融机构主体责任，筑牢金融安全防护网，长安银行汉阴县支行常态化、全方位开展反洗钱宣传科普工作，全力提升公众防洗钱风险意识，守住金融安全底线。

深耕网点阵地，做实沉浸式常态化宣传

营业网点是金融反诈反洗钱宣传主阵地。该行各网点全面营造浓厚宣传氛围，在大厅显眼位置张贴宣传海报、摆放宣传展板，电子屏循环播放反洗钱警示视频与科普标语，各业务区域摆放宣传折页，方便客户随时查阅学习。同时，工作人员依托开户、转账、现金存取、对公对账等高频业务场景，为进店客户开展一对一精准宣讲，通俗解读洗钱常见手段、账户违规使用风险，重点提醒客户严禁出租、出借、出售银行卡、U 盾及手机银行账户，切勿沦为不法分子的洗钱“工具人”，筑牢线下第一道宣传防线。

延伸宣传触角，实现全民全域科普覆盖

为打破单一网点宣传局限，该行线上线下双向发力，拓宽宣传覆盖面。线下组建宣传小队，深入周边社区、乡村、商圈、小微企业及校园开展专场宣讲，精准聚焦重点人群靶向科普：面向老年人普及养老诈骗、虚假理财关联洗钱陷阱；向商户、企业讲解对公账户合规使用规范及违规洗钱法律后果；为青少年普及账户管理知识，防范校园涉卡风险。线上依托微信公众号、客户社群、短视频平台等渠道，持续推送反洗钱典型案例、法律常识、防骗技巧，用通俗易懂的形式拆解犯罪套路，让金融安全知识触手可及、入脑入心。

强化内部赋能，夯实合规风控坚实基础

外抓宣传、内强合规。

该行将反洗钱内部培训纳入常态化管理，定期组织全员开展专项培训和案例警示教育，聚焦反洗钱法律法规、监管新政、可疑交易识别、客户身份核验、新型洗钱犯罪模式等重点内容开展学习。通过复盘典型风险案例、梳理业务漏洞短板，全面提升员工风险甄别能力和合规履职意识，同时将反洗钱工作纳入风控考核，严格落实全流程合规管控，从源头杜绝内部履职风险。

明晰法律底线，营造全民共治良好氛围

宣传中，该行重点破除群众“洗钱与己无关”的认知误区，明确告知公众：个人支付账户、银行卡严禁租借售卖，一旦被用于非法资金流转，将面临账户冻结、征信受损、罚款追责，情节严重者将追究刑事责任。温馨提醒广大群众，日常生活中遇到有偿收卡、诱导过渡不明资金等可疑情况，务必坚决拒绝，并及时向银行或公安机关举报，主动参与金融风险防控。

下一步工作规划

反洗钱工作是防范金融风险、维护金融稳定的长期性工作。后续，该行将持续压实主体责任，常态化、长效化推进反洗钱宣传工作，创新宣传形式、丰富宣传内容、细化宣传场景，持续强化内部合规管控。同时持续引导群众树立合规用卡、守法用金融的理念，全力阻断非法资金流通渠道，以金融力量守护群众财产安全、维护良好金融市场秩序。